TRANSFORMACIÓN DIGITAL Y LIDERAZGO EN LA NUBE
MetroBank, S.A. es una institución financiera de capital panameño que inició operaciones en 1991. Con más de 30 años de trayectoria, el banco opera bajo una Licencia General que le permite ofrecer una gama completa de servicios bancarios, destacándose por su solidez y compromiso con el desarrollo económico de Panamá.
Su modelo de negocio se especializa en atender con excelencia a los segmentos de Banca Corporativa y Comercial, Banca Privada, Banca Premiun y Banca Digital, siempre enfocados en construir relaciones de confianza a largo plazo.
A lo largo de su evolución, la entidad ha mantenido una visión clara: ser el socio estratégico de sus clientes mediante soluciones financieras ágiles y personalizadas. Esta filosofía de servicio se apoya en una constante inversión en tecnología de vanguardia y un equipo humano altamente capacitado, lo que les permite adaptarse a las exigencias de un mercado globalizado sin perder su esencia de banca de relación.
DESAFÍOS
- Habilitación de pagos en tiempo real.
- Evolución hacia arquitecturas modernas.
- Adopción de estándares de alta disponibilidad.
- Escalabilidad y flexibilidad técnica.
- Transformación del ciclo de entrega.
- Optimización de la experiencia de usuario.
YAPPY: PRIMER PROYECTO NATIVO EN NUBE DEL BANCO
Teniendo como norte la innovación en el mercado local, MetroBank se propuso integrar a sus servicios: Yappy, una plataforma de pagos interbancaria en Panamá que permite enviar y recibir dinero instantáneamente usando el número de celular. Este proyecto, liderado por Roberto Boyd, Vicepresidente de Transformación e Innovación, representó un hito histórico al ser el primer proyecto nativo en la nube del banco, marcando un antes y un después en su hoja de ruta tecnológica.
La iniciativa no solo buscaba modernizar los pagos, sino establecer un nuevo estándar de eficiencia operativa y competitividad en la banca digital. Al seleccionar a IVCISA como socio tecnológico estratégico, el banco logró desplegar un ecosistema escalable en AWS (Amazon Web Services) que garantiza alta disponibilidad y una integración técnica completa. Este esfuerzo conjunto permitió a MetroBank trascender las limitaciones de la banca tradicional, habilitando rieles de pago en tiempo real, ampliando su oferta para el segmento de personas y comercios.
Más allá de una implementación técnica, el proyecto Yappy fue el catalizador de una transformación operativa dentro de la organización. Representó la validación de que MetroBank puede iterar con agilidad manteniendo el rigor y la seguridad de una institución bancaria establecida.
Esta base tecnológica ahora sirve como el cimiento sobre el cual el banco continuará construyendo servicios digitales disruptivos, asegurando que cada cliente disfrute de una experiencia sin fricciones, segura y altamente disponible.
OBJETIVOS DEL PROYECTO
Antes de este proyecto, MetroBank no contaba con un mecanismo de pago directo P2P con flujo nativo interno, lo que limitaba las opciones de transaccionalidad inmediata para los clientes locales.
MetroBank se planteó el objetivo de redefinir su arquitectura para eliminar cualquier punto de fricción en la experiencia del usuario. Como indica, Roberto Boyd, Vicepresidente de Transformación e Innovación de MetroBank, la visión era clara: el banco necesitaba evolucionar “capítulo a capítulo” para ofrecer una plataforma que no solo fuera funcional, sino resiliente y moderna.
Para lograrlo, se establecieron en conjunto con IVCISA, partner Advanced de AWS, cuatro pilares fundamentales de transformación:
- Habilitación de Rieles de Pago Inmediato: Se buscó integrar flujos nativos para permitir transacciones P2P y P2M en tiempo real, superando las limitaciones de los métodos de pago tradicionales.
- Evolución hacia APIs Modernas: El objetivo fue transitar hacia un modelo de microservicios y APIs transaccionales que permitieran un ciclo de vida de producto mucho más ágil y seguro.
- Garantía de Resiliencia y Disponibilidad 24/7: Era vital asegurar que servicios críticos como la autenticación segura (OTP/Soft Token) estuvieran disponibles bajo estándares de alta disponibilidad que solo la nube puede ofrecer de forma nativa.
- Adopción de Metodologías (CI/CD): Se transformó el esquema operativo interno para adoptar procesos de mejora continua, facilitando despliegues rápidos y seguros de nuevos componentes.
“Este proyecto no solo ha sido el primer proyecto nativo en nube del banco, sino que nos abrió el camino para tomar decisiones que a veces resultaban abrumadoras por la falta de conocimiento técnico en la nube. Nuestro partner IVCISA nos apoyó guiándonos al 100% para tomar las decisiones correctas, informadas y seguras”.
Roberto Boyd
Vicepresidente de Transformación e Innovación
RESULTADOS
La colaboración entre MetroBank e IVCISA permitió alcanzar una integración excepcionalmente estable, mejorando la trazabilidad de cada operación. Desde su lanzamiento, el proyecto ha logrado un 98% de éxito en el procesamiento de las transacciones, lo que demuestra la robustez de la arquitectura implementada.
Como indica Roberto Boyd, a la fecha han logrado un 95% de afiliación exitosa de sus clientes. De igual forma, indica que el 90% de las transacciones realizadas, son P2P y el otro 10% son P2M, lo cual valida el éxito de la demanda del servicio.
Soluciones Utilizadas
A través de la consultoría integral con IVCISA, se diseñó y desplegó una infraestructura moderna en AWS basada en ambientes segregados, cómputo escalable y servicios administrados que garantizan alta disponibilidad, elasticidad y cumplimiento regulatorio. Este proyecto permitió que Yappy evolucionara hacia una arquitectura preparada para crecimiento continuo, con una base sólida de seguridad y operaciones automatizadas. Entre las soluciones implementadas están:
- Cómputo y Orquestación: Implementación de Amazon EKS para la gestión eficiente de microservicios, asegurando escalabilidad y elasticidad.
- Bases de Datos Resilientes: Uso de Amazon Aurora para datos transaccionales y Amazon DynamoDB para el almacenamiento NoSQL de sesiones y caché.
- Seguridad Avanzada: Capa reforzada con Amazon GuardDuty, AWS Security Hub, AWS KMS y AWS Secrets Manager, junto a un esquema de balanceo de carga con mTLS.
- Gobernanza y Cumplimiento: Establecimiento de un marco con control de acceso, segmentación de redes y monitoreo centralizado con Amazon CloudWatch.
- Agilidad Operativa: Adopción de despliegues automatizados CI/CD con pipelines personalizados, garantizando rapidez y confiabilidad en las actualizaciones.
- Continuidad del Negocio: Configuración de backups administrados y un entorno de Disaster Recovery para garantizar la resiliencia total.
“Logramos una integración estable, que la palabra estable la pongo en negritas. Tenemos una alta disponibilidad, tenemos una mejor trazabilidad y definitivamente le estamos brindando una experiencia más segura a nuestros clientes… con validaciones y procesos mucho más rápidos y con menos fricciones”.
Roberto Boyd
Vicepresidente de Transformación e Innovación
Para MetroBank, el rol de IVCISA fue fundamental porque permitió que las iteraciones técnicas fluyeran con agilidad, garantizando que el paso a la nube fuera un proceso estructurado y exitoso.
La adopción de la nube con el proyecto Yappy, ha permitido a MetroBank no solo mejorar el servicio al cliente, sino también optimizar costos operativos mediante la consolidación de ambientes y el uso de herramientas nativas para la resiliencia y continuidad del negocio.
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